L'ottimismo del debito e finanziario in Regno Unito Continua

Con £ 1.300 miliardi libra valore del debito nel Regno Unito, Scozia Citizens Advice Bureau (http://www.cas.org.uk/) ha accolto una nuova legge per regolamentare i creditori e proteggere i mutuatari di creare livelli delle Nazioni Unite a fondo perduto di debito personale .

Chief executive Kaliani Lyle ha dichiarato: "Per anni, Citizens Advice Bureau si sono occupati di un caso dopo di persone comuni che sono stati attirati in debito insostenibile".

"La normativa in vigore - il Consumer Credit Act 1974 - è semplicemente troppo antiquato per trattare con l'esplosione del credito al commercio aggressivo che ha avuto luogo negli ultimi dieci anni o giù di lì."

Il Consumer Credit Act è impostato per fuorilegge "esorbitante" tassi di interesse, comunque ha dimostrato di essere inefficace in quanto non effettivamente definire ciò che è considerato esorbitante.

Questo coincide con un indagine in corso da cani da guardia bancario, in sospetto di mis-selling di prestiti personali e carte di credito a livelli di filiale di banca. Sulla scia del programma della BBC Real Story, che ha rivelato le banche stanno offrendo bonus personale di grandi dimensioni per favorire le vendite di costosi prestiti, carte di credito e altri prodotti finanziari. Personale presso Lloyds TSB hanno dimostrato di avere clienti incoraggiati ad accettare somme di denaro che non potevano permettersi di ripagare.

Quale? (Http://www.which.net/) ha detto che credeva che era il momento l'industria ha avuto un vero e proprio dibattito sulla struttura degli incentivi di vendita. La BBC ha anche criticato il costo costoso di assicurazione di pagamento della banca di protezione e di come le carte di credito sono stati spinti verso i clienti. Graeme Millar, scozzese dei consumatori del Consiglio, ha dichiarato: "I consumatori si deve agire con responsabilità e assicurare che non chiedono soldi che non possono permettersi di ripagare."

Tougher codici di condotta che impone norme più severe sui prodotti modo in cui vengono venduti, e l'uso delle informazioni finanziarie qualificati consulenti finanziari e da siti web come il confronto Moneynet (http://www.moneynet.co.uk) può aiutare i consumatori per ottenere il miglior offerte, e di ridurre il rischio di mis-selling.

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Quale? (Http://www.which.net/) ha detto che credeva che era il momento l'industria ha avuto un vero e proprio dibattito sulla struttura degli incentivi di vendita. La BBC ha anche criticato il costo costoso di assicurazione di pagamento della banca di protezione e di come le carte di credito sono stati spinti verso i clienti. Graeme Millar, scozzese dei consumatori del Consiglio, ha dichiarato: "I consumatori si deve agire con responsabilità e assicurare che non chiedono soldi che non possono permettersi di ripagare."

Tougher codici di condotta che impone norme più severe sui prodotti modo in cui vengono venduti, e l'uso delle informazioni finanziarie qualificati consulenti finanziari e da siti web come il confronto Moneynet (http://www.moneynet.co.uk) può aiutare i consumatori per ottenere il miglior offerte, e di ridurre il rischio di mis-selling.

Consulente finanziario indipendente, Alan Steele ha commentato, "il debito è sempre stato un problema per una minoranza di persone. Uno dei problemi attuali è la volontà dei direttori di banca per distribuire prestiti e carte di credito, il che significa che questa minoranza è aumentato, ma la maggioranza stanno affrontando il loro debito ".

Resta da vedere se l'umore ottimistico della nazione, di recente riflette in un sondaggio Mori realizzato per la Prudential, nella sua capacità di far fronte con livelli di indebitamento personale è lungo o breve termine. La relazione ha mostrato i consumatori non hanno ancora salvare, con una persona su cinque dice di non avere piani per aumentare la quantità hanno messo via.