Questo articolo è stato scritto da una donna di 27 anni (borderline generazione X / Y) chiamato Rachel. Rachel ha trascorso sei anni all'Università, non ha debiti insoluti ad eccezione dei prestiti agli studenti di governo. Rachel non ha inoltre nessun piano pensionistico, nessuna assicurazione sulla vita, risparmio o investimento immobiliare. Nonostante i rapporti dei media a partire gli stipendi per i laureati iniziano a £18.000, alcuni anche a £25.000, Rachel ha iniziato su £14.000 tre anni fa, pur guadagnando un First Class Honours e offrendo lavoro vasta esperienza.
Questa non è la terapia attraverso Microsoft Word, ma non è raro leggere relazioni di «giovani apatici» nei mezzi di comunicazione. Guidato giovani laureati che non ha abbastanza terra dove si aspettavano – è un po' frustrante essere di marca "ignorante", quando è già difficile lavorare i debiti di università e combattere il vostro senso sulla scaletta di carriera in un mercato molto competitivo.
Qual è il punto di avere l'indipendenza nella vecchiaia, se voi non può sperimentare in gioventù? Che non è per dire giovani devono essere incoraggiati o supportati nella loro stravaganza discutibile, solo che noi rimaniamo convinti di vecchiaia. Noi potremmo hanno visto i nostri genitori perdere denaro in azioni o fondi pensione privati, o divorziare e perdere soldi attraverso la proprietà. Possiamo essere preoccupati per il riscaldamento globale e in un'epoca di attentatori suicidi, noi possiamo anche non essere fiduciosi per quanto controllo abbiamo comunque sulle nostre vite. Con così tanta scelta su cosa possiamo fare, ma così poche persone che abilita a noi con fiducia, noi possiamo ben ribelle per gli anni a venire – tritare e cambiando fino a trovare qualcosa che si inserisce o fino a quando siamo stanchi.
È troppo facile a marchio giovani come apatici solo perché essi non hanno ottenuto pensioni o assicurazione sulla vita. Thirty-somethings compiaciuto che ha ricevuto sovvenzioni piena, si è laureato in un mercato meno competitivo e comprato proprietà quando il mercato di casa era basso e sono molto felice di "tut tut" a loro venti-qualcosa di ombre nella loro mancanza di esperienza esperto finanziariamente, ma venti somethings di oggi sono essere spremuto da tutti gli angoli:
* Studente prestiti sostituire Università borse di studio
* Commercializzazione della vita universitaria, con banche e carte di credito aziende clienti studente attivamente corteggiamento
Prezzi delle proprietà alta
* Molto competitivo mercato del lavoro
Quello che ci serve sono siti di ricerca finanziaria globale che forniscono informazioni che riguardano direttamente alle nostre circostanze. Siti Web come moneynet (http://www.moneynet.co.uk) con i loro confronti prezzo prodotto e finanza Guide (soprattutto la guida di finanza studente) –do andare la maggior parte del modo, ma ci vuole qualcosa che tenga conto anche le nostre aspirazioni, situazioni e andrà la distanza. Noi non siamo avversi alle pensioni, assicurazione sulla vita e mutui, ma se stiamo andando a schizzare fuori un sacco di pasta, che deve essere un investimento ragionevolmente affidabile e rimaniamo convinti da che abbiamo visto finora in media provocatori, panico-mescolando.
È vero che prodotti come assicurazione sulla vita sarebbero almeno proteggere le nostre famiglie da nostri debiti e che è importante, ma per quanto riguarda la pensione, che è a dire che nella nostra vecchiaia, noi non possiamo tornare a stili di vita degli studenti – vivere in comunità e sui bilanci.
Risorse:
Google e il comando di ricerca "define: generazione X" o definire: generazione y "per età riferimento http://www.abi.org.uk/Display/File/Child/237/June_2004.pdf (la fonte di ispirazione per questo articolo!)
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