Fondi comuni di investimento di rullante il pubblico In una trappola di tasse nascoste!

Uno tra i molti modi che si perde denaro in fondi comuni di investimento non indicizzati è la trappola fiscale. Potrebbe essere necessario pagare le tasse anche quando il fondo comune di investimento perde soldi! Per molte persone questo è dolorosamente inaspettato. Ecco come si verifica questo evento intuitivo contatore. Dalla legge, fondi comuni di investimento non pagano le tasse. Invece, passano su quelle imposte a voi, l'azionista nel fondo comune di investimento. Se il gestore del fondo vende uno stock di più di quanto è costato il fondo viene generato un profitto. Questo profitto è chiamato un guadagno in conto capitale ed è passivo. Guadagni in conto capitale sono tassati al suo tasso di imposta sul reddito ordinario che è tra 28 e 38,6% per la maggior parte degli investitori, se il fondo ha tenuto lo stock per meno di un anno. Se lo stock è stato tenuto per più di un anno, in altre parole a lungo termine, l'imposta è 20%.

Ci sono un paio di motivi perché i fondi comuni di investimento pagano le tasse. Se il fondo non poco gli investitori saranno bail out. Il fondo comune di investimento deve vendere fuori stock per pagare gli investitori che lasciano. Anche se non sei uno degli investitori jumping ship è necessario pagare la vostra parte dell'imposta sulle plusvalenze.

I dividendi sono un altro motivo che le tasse vengono debitamente. I dividendi sono tassati presso le distribuzioni di utili per azione che le aziende fanno fuori i loro guadagni trimestrali. Molti investitori istruire i loro fondi comuni a reinvestire automaticamente i dividendi. Ciò significa che il fondo utilizza i soldi per comprare più azioni nel tuo nome. Anche se si reinvestono e non ottiene mai un centesimo dei dividendi, sono soggette ad imposta, secondo l'IRS.

Un altro motivo, che si può ottenere una fattura fiscale è a causa dell'elevato turnover. Fatturato misura la frequenza con cui una mangiatoia fondo compra e vende azioni, a volte in cerca del prossimo stock ad alta quota o sottovalutati stock in procinto di decollare. Secondo Lipper, il fondo medio nel 2000 ha mostrato un tasso di turnover del 122%. Questo significa che l'intero portafoglio cambiato tra gennaio e dicembre, e il 22% della sostituzione di quote modificate pure.

Questo è l'ultimo case di zangolatura conto! Devi semplicemente capire che quando si acquista in un fondo che state comprando in una passività fiscale. Il modo migliore per evitare queste tasse complessivamente è di limitare gli acquisti di fondi comuni di investimento per il tuo 401 (k) e cercare di acquistare solo fondi indicizzati come Vanguard 500 (FINX).